遠(yuǎn)光軟件陳麗華：數(shù)字賦能司庫，重塑管理價值

日前，由遠(yuǎn)光軟件舉辦的助力世界一流財務(wù)管理體系構(gòu)建云端峰會順利舉辦。遠(yuǎn)光軟件司庫管理專家陳麗華出席本次云端峰會，并發(fā)表主題演講《數(shù)字賦能司庫，重塑管理價值》，分享在司庫管理建設(shè)領(lǐng)域的解決方案和成功實踐。 近年來，國家對央企資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型非常重視，今年3月，國務(wù)院國資委發(fā)布《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見》，指出世界一流財務(wù)管理體系的建設(shè)需要強化資金管理，實現(xiàn)安全高效。

陳麗華表示，對于不同資金發(fā)展階段的企業(yè)，資金管理的側(cè)重點有所不同，應(yīng)當(dāng)分層推進(jìn)司庫體系建設(shè)。對于尚在起步階段的企業(yè)，要著重于建設(shè)可上線運行的司庫信息系統(tǒng)。對于已有基礎(chǔ)的企業(yè)，應(yīng)進(jìn)一步完善及拓展司庫管理功能，并逐步將境外資金等金融資源納入司庫信息系統(tǒng)。對于建設(shè)較為成熟的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)借助智能化信息技術(shù)深度挖掘企業(yè)的數(shù)據(jù)價值。 集團企業(yè)的司庫體系建設(shè)過程一般可以分為資金可見、可控、可優(yōu)化、可預(yù)測四個階段。現(xiàn)今企業(yè)的司庫管理更注重于資金運營效率、風(fēng)險防控及資金價值創(chuàng)造，正逐步邁向資金“可預(yù)測”階段。 遠(yuǎn)光軟件在實踐過程中發(fā)現(xiàn)，司庫管理體系架構(gòu)建設(shè)需要通過對組織、職能、流程、制度、信息系統(tǒng)等關(guān)鍵要素進(jìn)行合理設(shè)計及有機融合，可以分為4個層面，首先是結(jié)合國家相關(guān)法規(guī)、企業(yè)資金管理制度以及信息化司庫管理系統(tǒng)、司庫業(yè)務(wù)體系所構(gòu)建的支撐體系，以此為基礎(chǔ)支撐集團總部、財務(wù)公司、資金中心三位一體的組織體系，進(jìn)而支撐司庫管理包括全球賬戶管理、現(xiàn)金池管理、資金計劃管理、資金結(jié)算、風(fēng)險管理、決策支持等關(guān)鍵職能，最終實現(xiàn)“集團管控、業(yè)務(wù)集中、產(chǎn)融一體、業(yè)財協(xié)同”的建設(shè)目標(biāo)。 同時，數(shù)字化時代，企業(yè)財務(wù)管理正從財務(wù)組織模式、財務(wù)隊伍能力、企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展要求、財務(wù)信息化技術(shù)多個方面發(fā)生著巨大變革。企業(yè)司庫管理建設(shè)應(yīng)當(dāng)積極適應(yīng)財務(wù)管理變革的新需求。

1組織形式轉(zhuǎn)變

遠(yuǎn)光軟件提出三位一體、上下協(xié)同的組織形式。集團總部作為核心管控的決策主體，負(fù)責(zé)司庫體系建設(shè)的頂層設(shè)計、戰(zhàn)略管控；各成員單位作為業(yè)務(wù)主體，開展資金日常業(yè)務(wù)，執(zhí)行集團總部下達(dá)的管控目標(biāo)；財務(wù)公司（商業(yè)銀行）、境外財資公司，共同履行司庫輔助管理職能，承接司庫日常工作與具體操作。形成“統(tǒng)分結(jié)合、分合自如”的司庫管理模式，以支持集權(quán)有度、分權(quán)有序的企業(yè)管理，實現(xiàn)組織賦能。
2財務(wù)職能轉(zhuǎn)變

通過運用數(shù)字技術(shù)減少大量財務(wù)操作層面工作，財務(wù)人員核心重點將轉(zhuǎn)移至戰(zhàn)略層與分析層，將資金被動管理轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃庸芾怼⒊肮芾恚瑢崿F(xiàn)金融資源的可視、可控和增值。
3戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

企業(yè)資金管理從傳統(tǒng)的資金管理職能向?qū)I(yè)化、統(tǒng)籌管控風(fēng)險、價值創(chuàng)造的方向深入優(yōu)化。企業(yè)司庫價值應(yīng)實現(xiàn)“資源配置中心、價值創(chuàng)造中心、風(fēng)險監(jiān)控中心、數(shù)據(jù)資產(chǎn)中心” 四個核心價值合一。

遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)依托底層技術(shù)支撐平臺遠(yuǎn)光九天智能一體化云平臺，及中臺層（業(yè)務(wù)中臺、數(shù)據(jù)中臺、技術(shù)中臺），構(gòu)建16類司庫核心業(yè)務(wù)應(yīng)用，以支撐企業(yè)資金決策、管控資金風(fēng)險、創(chuàng)造資金價值。 在資金安全管控方面

遠(yuǎn)光全球司庫管理系統(tǒng)從風(fēng)險管控、安全巡檢、技術(shù)保障三個方面構(gòu)筑了集團資金三維安全防線。 在數(shù)據(jù)驅(qū)動方面

遠(yuǎn)光司庫管理信息系統(tǒng)應(yīng)用大數(shù)據(jù)算法、機器學(xué)習(xí)等數(shù)字化信息技術(shù)，輔助經(jīng)營管理指標(biāo)測算，以數(shù)據(jù)驅(qū)動司庫業(yè)務(wù)在線處理，實現(xiàn)資金業(yè)務(wù)信息實時反映，輔助資金調(diào)配和管理決策。 在決策智能化方面

遠(yuǎn)光軟件首先構(gòu)建了各類預(yù)測模型融入至資金各個業(yè)務(wù)場景中，助力資金預(yù)測更準(zhǔn)確。其次結(jié)合軟硬件機器人，通過采用遠(yuǎn)光資金風(fēng)險智能體檢、資金安全衛(wèi)士等智能硬件，使資金風(fēng)險管控更全面。第三，在業(yè)務(wù)場景中通過智慧支付策略、資金日計劃綜合分析等智能化管理手段，使得資金決策更科學(xué)。 在生態(tài)建設(shè)方面

企業(yè)司庫管理需要構(gòu)建業(yè)務(wù)側(cè)、財務(wù)側(cè)、客戶、供應(yīng)商、銀行和集團各單位相互連通、信息充分共享的資金管理生態(tài)圈，對內(nèi)覆蓋集團企業(yè)內(nèi)部單位，促進(jìn)業(yè)財深度融合，對外一方面聯(lián)通金融機構(gòu)和監(jiān)管部門，構(gòu)建賬戶生態(tài)群，一方面圍繞上下游供應(yīng)商的管理，借助基于區(qū)塊鏈技術(shù)的供應(yīng)鏈金融平臺，實現(xiàn)供需的精準(zhǔn)對接，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游合作共贏。 遠(yuǎn)光軟件在司庫管理信息化建設(shè)領(lǐng)域已有20多年的經(jīng)驗積累，服務(wù)過諸多集團企業(yè)，陳麗華在會上對此進(jìn)行了案例分享。

案例一：某電力集團司庫管理體系

某電力集團司庫管理體系由“1233”管理架構(gòu)、“全方位、實時性、可視化”數(shù)字平臺、“三位一體”組織保障（總部、內(nèi)部金融機構(gòu)和各級單位）等共同構(gòu)成，在公司電網(wǎng)、產(chǎn)業(yè)、金融、國際四大板塊全部會計主體部署應(yīng)用，為資金業(yè)務(wù)操作、安全在線監(jiān)控和信息共享提供堅強系統(tǒng)支撐，推動實現(xiàn)資金管理數(shù)字化、智能化，促進(jìn)存量資金高效運作、流量資金精益管理、增量資金集中管控，進(jìn)一步提升了資金管理效率、效益和安全水平，以高質(zhì)量發(fā)展助力構(gòu)建新型電力系統(tǒng)，全力服務(wù)“雙碳”目標(biāo)。 案例二：某能源集團司庫管理系統(tǒng)

某能源集團司庫管理系統(tǒng)是打造集團公司“一體兩翼”財務(wù)集中管理的重要手段，是一體化集中管控系統(tǒng)的重要組成部分。系統(tǒng)覆蓋全部會計主體，銜接集團公司ERP、報賬系統(tǒng)、法務(wù)系統(tǒng)等應(yīng)用，實現(xiàn)集團公司資金業(yè)務(wù)的全流程在線處理，進(jìn)一步夯實資金管理基礎(chǔ)、提高安全防控手段，著力提升集團公司資金管理的集約化、標(biāo)準(zhǔn)化、精細(xì)化、信息化、智慧化水平。集團通過資金計劃緊密銜接業(yè)務(wù)，以收定支，減少沉淀資金；通過融資、票據(jù)業(yè)務(wù)統(tǒng)一管理，資金運作更加高效，保障資金安全，提高資金使用效率和效益,做到資金管控更集中、資金計劃更準(zhǔn)確、資金周轉(zhuǎn)更高效、資金支付更安全，實現(xiàn)資金存量“看得清”、資金流量“管得住”、資金管理“控得嚴(yán)”、資金運作“轉(zhuǎn)得快”。 案例三：某家電集團全球司庫管理系統(tǒng)

某家電集團全球司庫管理系統(tǒng)（GTMS）以全球視野設(shè)計業(yè)務(wù)藍(lán)圖，梳理了七大領(lǐng)域、近900個業(yè)務(wù)場景；以遠(yuǎn)光軟件“九天智能一體化云平臺”為底座，通過“平臺+產(chǎn)品化”的建設(shè)模式，按照微服務(wù)和中臺架構(gòu)，構(gòu)建“六池一平臺”（即賬戶池、現(xiàn)金池、融資池、收款池、支付池、票據(jù)池和會計平臺）。平臺全面覆蓋1800多家成員單位的資金業(yè)務(wù)，與前端業(yè)務(wù)系統(tǒng)充分融合，每日支付結(jié)算自動化率高達(dá)96%，每筆業(yè)務(wù)首尾雙控進(jìn)行全方位安全檢查，實現(xiàn)全球司庫管理的自動化、智能化、生態(tài)交互和持續(xù)迭代，為資金安全、高效和價值創(chuàng)造保駕護航。 案例四：某綜合性集團司庫管理系統(tǒng)

某綜合性集團從2021年4月與遠(yuǎn)光軟件攜手共建司庫管理系統(tǒng)，以高效運營、資金賦能業(yè)務(wù)、價值提升為司庫業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型目標(biāo)。考慮到集團業(yè)態(tài)復(fù)雜，系統(tǒng)被設(shè)計成更適用于復(fù)雜型的業(yè)務(wù)和場景支撐，同時融合應(yīng)用新技術(shù)，可實現(xiàn)收款、付款、自動對賬、資金預(yù)警等業(yè)務(wù)的自動化、智能化處理。司庫系統(tǒng)充分對接前端各模塊業(yè)務(wù)群和財務(wù)系統(tǒng)群，有效推動了資金業(yè)務(wù)與前端業(yè)務(wù)的深度融合，在數(shù)據(jù)治理上也更為注重規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)化，在應(yīng)用部署上統(tǒng)一部署，全業(yè)務(wù)覆蓋，從多個方面著手建設(shè)好司庫管理系統(tǒng)。
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